БОРОТЬБА З ВІДМИВАННЯМ БРУДНИХ ГРОШЕЙ ЯК ФАКТОР ПІДВИЩЕННЯ ЕФЕКТИВНОСТІ МІЖНАРОДНОГО БІЗНЕСУ
Анотація
У статті досліджено сучасні підходи до боротьби з відмиванням брудних грошей у контексті глобалізованої економіки. Визначено роль антивідмивних заходів у забезпеченні прозорості міжнародного бізнесу, зниженні ризиків фінансових злочинів та підвищенні довіри інвесторів. Проведено аналіз міжнародних стандартів, зокрема рекомендацій FATF, та їх імплементації в національне законодавство. Встановлено, що ефективна боротьба з відмиванням коштів сприяє підвищенню інвестиційної привабливості країн, мінімізації фінансових ризиків та створенню умов для сталого розвитку бізнесу. Показано, що якісна система фінансового моніторингу сприяє зміцненню прозорості, зниженню ризиків, підвищенню інвестиційної привабливості та формуванню довіри до бізнесу. Окреслено роль держави та корпоративного сектора у впровадженні комплаєнс-процедур і ризик-орієнтованого підходу.
Посилання
Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 06.12.2019 № 361-IX.
FATF Recommendations. Financial Action Task Force. URL: https://www.fatf-gafi.org
Гуревич А. Протидія відмиванню доходів: міжнародний досвід та українські реалії. Економіка і право. 2020. № 4. С. 234–240.
ДСТУ 8302:2015. Інформація та документація. Бібліографічне посилання. Загальні положення та правила складання.
Basel Committee on Banking Supervision. Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism. 2016.
Masciandaro D. The Economics of Money Laundering: Black Finance. Cheltenham: Edward Elgar, 2007.
Руда О., Марценюк О. Діяльність банків в системі протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Економіка та суспільство. 2024. № 59. DOI: 10.32782/2524-0072/2024-59-129
Глущенко О. О., Семеген І. Б., Слав’юк Р. А. Антилегалізаційний фінансовий моніторинг: ризик-орієнтований підхід: монографія. Київ: УБС НБУ, 2014. 386 с.
AlQudah A. M., et al. Money Laundering in Global Economies: How Economic Openness and Governance Affect Money Laundering in the EU, G20, BRICS, and CIVETS. Journal of Risk and Financial Management. 2025. No. 18(6).
Litkevych V. Combating Money Laundering in Ukraine: Evolution of the AML System. 2025.
Zakon Ukrainy "Pro zapobihannia ta protydiiu lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom" vid 06.12.2019 № 361-IX. [Law of Ukraine “On Prevention and Counteraction to Legalization (Money Laundering) of Proceeds of Crime”]. (2019).
Financial Action Task Force. (2021). FATF Recommendations. Available at: https://www.fatf-gafi.org
Hurevych, A. (2020). Protydiia vidmyvanniu dokhodiv: mizhnarodnyi dosvid ta ukrainski realii [Anti-money laundering: international experience and Ukrainian context]. Ekonomika i pravo, no. 4, pp. 234–240.
Derzhstandart Ukrainy. (2015). DSTU 8302:2015. Informatsiia ta dokumentatsiia. Bibliohrafichne posylannia. Zahalni polozhennia ta pravyla skladannia [Information and documentation. Bibliographic reference. General guidelines].
Basel Committee on Banking Supervision. (2016). Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism.
Masciandaro, D. (2007). The Economics of Money Laundering: Black Finance. Cheltenham: Edward Elgar.
Ruda, O., & Martsenyuk, O. (2024). Diialnist bankiv v systemi protydii lehalizatsii dokhodiv oderzhanykh zlochynnym shliakhom [Activities of banks in the system of combating money laundering]. Ekonomika ta suspilstvo, no. 59. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-59-129
Hlushchenko, O. O., Semehen, I. B., & Slaviuk, R. A. (2014). Antylehalizatsiinyi finansovyi monitorynh: ryzyk-oriientovanyi pidkhid: monohrafiia [Anti-legalization financial monitoring: a risk-based approach]. Kyiv: UBS NBU.
AlQudah, A. M., et al. (2025). Money laundering in global economies: How economic openness and governance affect money laundering in the EU, G20, BRICS, and CIVETS. Journal of Risk and Financial Management, no. 18(6).
Litkevych, V. (2025). Combating money laundering in Ukraine: Evolution of the AMLsystem.
